Transformación Digital en la Banca: Optimizando el Proceso de Créditos con un Sistema de Gestor Eficiente
UNIVERSIDAD MAYOR DE SAN ANDRÉS
FACULTAD DE CIENCIAS PURAS Y NATURALES
CARRERA DE INFORMÁTICA
Perfil de Grado
Transformación Digital en la Banca: Optimizando el Proceso de Créditos con un Sistema de Gestor Eficiente
Caso: Banco Nacional de Bolivia
PARA OPTAR AL TÍTULO DE LICENCIATURA EN INFORMÁTICA MENCIÓN: INGENIERÍA DE SISTEMAS INFORMÁTICOS
POSTULANTE: CRISTIAN KELVIN ESPINOZA ORTEGA
TUTOR: M. Sc. MADELINA LOZA SOLIZ
LA PAZ - BOLIVIA
2023
3.1. Antecedentes Institucionales 4
3.2. Antecedentes de Proyecto 6
4. Objeto de estudio o investigación 9
5. Planteamiento del problema 9
6.3. Justificación Económica 13
8.4. Delimitación Científica 15
10. Importancia del estudio (aportes) 16
11. Puntos del proyecto de grado 17
Título
Transformación Digital en la Banca: Optimizando el Proceso de Créditos con un Sistema de Gestor Eficiente.
Caso: Banco Nacional de Bolivia
Introducción
En la actualidad, la tecnología se ha convertido en una parte esencial tanto para los bancos como para sus clientes. El uso inteligente de soluciones tecnológicas transformó por completo la forma en que las instituciones financieras operan y cómo los clientes interactúan con ellas. Desde la digitalización de los procesos hasta la personalización de servicios, la tecnología ha impulsado una revolución en el sector de la Banca, proporcionando una experiencia más eficiente, segura y conveniente para todas las partes involucradas.
Para el sector de la Banca, la tecnología se ha convertido en una herramienta indispensable para mejorar la eficiencia operativa y reducir costos. La automatización permite gestionar grandes volúmenes de transacciones de manera rápida y precisa, liberando a los empleados para enfocarse en tareas de mayor valor agregado. La tecnología ha facilitado la gestión y análisis de datos, proporcionando a los bancos información para la toma de decisiones, estrategias y personalización de ofertas según las características de cada cliente.
Para los clientes, la tecnología ha abierto nuevas oportunidades y comodidades en el manejo de sus finanzas. Los servicios bancarios en línea, las aplicaciones móviles y la plataforma de pago digital han hecho que realizar transacciones y acceder a la información financiera sea más rápido y accesible que nunca. Además, la tecnología ha reforzado la seguridad en las operaciones bancarias, implementando medidas como la autentificación biométrica, la protección contra fraudes y seguros de protección, generando mayor confianza entre los clientes.
El otorgamiento de créditos es una parte fundamental en el funcionamiento de las instituciones financieras ya que compone en un 60% a 70% de los Ingresos del Banco Nacional de Bolivia. Un adecuado sistema Gestor de Créditos se ha vuelto esencial para optimizar este proceso y garantizar la eficiencia, precisión y seguridad en la toma de decisiones crediticias. Este sistema ofrece una solución integral que permite evaluar la solvencia crediticia de los solicitantes, establecer montos y condiciones adecuadas para cada préstamo.
La implementación de un sistema gestor de crédito brinda ventajas significativas para el sector bancario y sus clientes. Para las entidades mejora la gestión del riesgo crediticio, reduciendo la posibilidad de incumplimientos y maximizando la rentabilidad de la cartera crediticia. Al mismo tiempo, para los clientes, este sistema agiliza y facilita el proceso de solicitud de créditos, brindando una experiencia más transparente y accesible. En esta era digital, el desarrollo de un sistema Gestor de Créditos eficiente representa una oportunidad estratégica para las instituciones financieras para mantenerse competitivas, adaptándose a las necesidades cambiantes de los clientes y brindando servicios financieros más ágiles, seguros y personalizados. En el presente trabajo, explicaremos las características y beneficios de un sistema de gestor de créditos, así como las mejores prácticas para su implementación y la maximización de sus ventajas en el contexto financiero actual.
Antecedentes
Antecedentes Institucionales
El Banco Nacional de Bolivia S.A. fundado en 1872, es uno de los bancos más grandes y modernos de Bolivia, cuenta con una importante red de sucursales y agencias, mediante la cual ofrece una amplia gama de productos y servicios bancarios. Desde el punto de vista de la preferencia del público, reflejado en términos de captaciones y colocaciones, el Banco Nacional de Bolivia S.A. ha consolidado su posición entre los primeros bancos del sistema constituidos con capital nacional, actualmente cuenta con más de 2000 personas que colaboran con el funcionamiento de esta entidad, en el transcurso de los años el Banco Nacional de Bolivia con patriotismo ayudó a la Nación en los distintos conflictos que sufrió Bolivia.
El Banco Nacional de Bolivia es uno de los bancos con más alta tecnología, Obteniendo Premios del Exterior por su innovación.
Grupo Banco Nacional de Bolivia
El Banco Nacional de Bolivia S.A. (BNB) y sus filiales, BNB SAFI S.A., BNB Valores S.A. Agencia de Bolsa, y BNB Leasing S.A. conforman el Grupo BNB. El Grupo BNB tiene por finalidad ofrecer a sus clientes un servicio financiero integral y especializado a su alcance, consistente en la oferta de productos y servicios financieros destinados a satisfacer las demandas y requerimientos que tengan.
La empresa filial BNB SAFI S.A. (Sociedad Administradora de Fondos de Inversión), se ha consolidado en el mercado de las Sociedades de Administración de Fondos de Inversión como líder indiscutible por el volumen de la cartera que administra y por el número de participantes que tiene.
La filial BNB Valores S.A. Agencia de Bolsa, es una de las principales y más activas agencias de bolsa del país. Ha participado en la estructuración y colocación de las más importantes emisiones de valores en el mercado bursátil boliviano.
La filial BNB Leasing S.A. es una empresa especializada en el financiamiento de activos y bienes a través de leasing o arrendamiento financiero, herramienta que permite a personas jurídicas y naturales adquirir bienes de capital mediante el pago de cuotas periódicas y una opción de compra al final del contrato por un valor previamente pactado.
Visión
"Ser un Banco líder en innovación enfocado en la transformación digital para brindar una excelente experiencia al cliente."
Misión
Clientes: Brindándoles la mejor experiencia bancaria.
Accionistas: Velando por la solvencia, rentabilidad y valor del banco.
Sociedad Común: Contribuyendo activamente al desarrollo y progreso del país, en el marco de la función social de los servicios financieros.
Colaboradores: Ofreciéndoles oportunidades para su desarrollo y crecimiento, convirtiendo al BNB en el mejor lugar para trabajar. (BNB, 2021)
El sistema será administrado por el Centro de Desarrollo humano el cual está marcado con un cuadro amarillo, será utilizado por los cuadros en color verde y guindo y sus respectivos funcionarios, Sera desarrollado por el Centro de Innovación marcado también de color amarillo.
Antecedentes de Proyecto
Primer Proyecto
Título: Sistema de gestión del proceso de préstamos para la empresa inversiones S.G. Los Alpes
Carrera: Ingeniería de Sistemas
Institución: Universidad de Cartagena
Autor: Jose Javier Serna Grimaldo y Brayan Andres Batista Zùñiga
Año: 2017
País: Colombia
Resumen:
En este proyecto de grado se planteó una solución a los problemas de la empresa Inversiones S.G. Los Alpes, en cuanto a sus procesos de gestión de carteras de cobro, auditorías y registros, qué por falta de estrategias y herramientas tecnológicas han llevado a la empresa a tener pérdidas operacionales.
Por tal motivo se estableció como objetivo desarrollar un sistema de gestión del proceso de préstamos para la empresa Inversiones S.G. Los Alpes utilizan tecnologías web y móviles que solucionen los problemas planteados. Para esto, se realizó una investigación de tipo aplicada en la cual se utilizó el proceso unificado de desarrollo de software (RUP). Se revisó el modelo de negocio de la empresa, se realizó una entrevista al gerente de la misma y luego se hicieron varias visitas de campo como métodos de recolección de información. Se continuó con una Especificación de Requisitos Software (ERS) siguiendo el estándar IEEE 830-1998, después se realizó el diseño de la arquitectura antes de empezar el proceso de codificación para luego finalmente diseñar, implementar el sistema en Java, Php, Android y Ios, luego se ejecutó una serie de pruebas para comprobar la integridad del software y el cumplimiento de los requerimientos.
Como resultado de la investigación, además del sistema planteado, se obtuvo el documento de usuario y manual del sistema y un informe de diseño y aplicación de pruebas. Finalmente el sistema desarrollado mejoró la forma como se lleva a cabo el proceso de préstamos en la empresa, cumpliendo con los requerimientos propuestos y cumpliendo el objetivo general del proyecto
Segundo Proyecto
Título: Sistema de diseño, desarrollo e implementación de un sistema de información web para la gestión de créditos, subsidios y becas del fondo para la educación técnica tecnologìa y superior de la secretarìa de educación del municipio de Girardot para el año 2021
Carrera: Ingeniería de Sistemas
Institución: Universidad Piloto de Colombia
Autor: Elio Rodolfo Cruz Chambi
Año: 2021
País: Colombia
Resumen:
El sistema de información web es un software desarrollado para la administración los diferentes créditos del Fondo para la Educación Técnica, Tecnológica y Superior del municipio de Girardot, el cual fue realizado debido a que la secretaría de educación del municipio de Girardot, ente gubernamental que administra este fondo, tenía problemas con el correcto tratamiento de la información, seguridad de la información, redundancia y no clasificación adecuada de la información.
Además, los beneficiarios de este fondo como lo son los estudiantes no contaban con un medio fiable además del correo electrónico para conocer los estados actuales de sus beneficios y cuentas viendo así la necesidad de implementar dicho sistema de información el cual contiene las herramientas, apartados y registros necesarios para el correcto funcionamiento de los diferentes roles manejados en el software.
Para la realización de este software se utilizó la metodología de desarrollo ágil XP, además, se utilizaron herramientas mayormente libres y gratis como PHP, Laravel, MYSQL, Bootstrap, JQuery, entre otros, todo esto implementado en un servidor capacitado para múltiple tráfico de usuarios, obteniendo así una mejora en los diferentes procesos del fondo además de cubrir la demanda actual y futura de beneficiarios y funcionarios que operan y operarán el sistema de información web.
Tercer Proyecto
Título: Sistema web para la gestión de procesos de creditos y recuperacion de cartera en la cooperativa de ahorro y crédito “Santa Lucia” LTDA. de la ciudad de ambato
Carrera: Ingeniería en sistemas
Institución: Universidad de Ambato
Autor: Calapiña Laura Mentor Daniel
Año: 2016
País: Ecuador
Resumen:
El objetivo del presente proyecto es desarrollar un sistema web que permita brindar alternativas de automatización de los procesos generados en la Cooperativa de Ahorro y Crédito “Santa Lucia” Ltda., de la ciudad de Ambato, de esta manera generar resultados óptimos y precisos, así como proveer de información necesaria mediante un navegador de internet, accedido desde cualquiera de las agencias de la institución. Teniendo una buena comunicación, el personal administrativo y los socios o clientes de la institución financiera,
El sistema web para la gestión de procesos de crédito y recuperación de cartera en la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa Lucia Ltda., de la ciudad de Ambato tiene las siguientes características; Analizar los procesos de cartera de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa Lucia Ltda., Definir los procesos de crédito y recuperación de cartera en sus distintas sucursales de la cooperativa de Ahorro y Crédito Santa Lucia Ltda., Determinar la mejor herramienta para la gestión de procesos de forma online, en base a los requerimientos que provea la cooperativa, Desarrollar un sistema web para la gestión de procesos de crédito y recuperación de cartera para la cooperativa de Ahorro y Crédito Santa Lucia Ltda. El cual fue desarrollado en ASP.NET.
Objeto de estudio o investigación
Registrar operaciones e Imprimir reportes para la ayuda de toma de decisiones.
El objeto de estudio será registrar los datos para la simulación de créditos, así también los respaldos que se dio para obtener esta operación, una vez registrado correctamente los datos, el operador podrá generar 5 diferentes reportes los cuales le ayudaran a la toma de decisión al comité correspondiente.
Planteamiento del problema
El Banco Nacional de Bolivia S. A. se encuentra enfrentando un desafío crucial relacionado con el reemplazo del sistema actual, la falta de actualización y la antigüedad de este sistema han generado problemas operativos y de rendimiento que afectan negativamente la eficiencia, seguridad y la competitividad que existe entre los bancos.
La falta de actualización del sistema deriva de su origen externo al Banco, proveniente de Microsoft. No obstante, el sistema adquirido no armoniza eficazmente con las demandas actuales, lo cual ha motivado que la Alta dirección determine la necesidad de que el área de Innovación implemente un sistema de Gestión de Créditos que se ajuste de manera más congruente a los requerimientos específicos de la entidad bancaria.
Otro aspecto a considerar reside en el efecto perjudicial que ejerce sobre la eficiencia operativa y la experiencia del cliente. La limitada adaptabilidad del sistema adquirido incide en la ralentización de los procesos internos, lo que se traduce en la insatisfacción del cliente. Este conjunto de circunstancias, a su vez, podría acarrear una disminución en la fidelización de la clientela y repercutir negativamente en la reputación de la entidad bancaria en el mercado.
La inversión continua en el mantenimiento y el soporte técnico de un sistema obsoleto representa un desafío financiero significativo. Estos recursos podrían canalizarse de manera más efectiva hacia la modernización de la infraestructura tecnológica y la implementación de soluciones avanzadas, permitiendo al banco mantenerse alineado con las expectativas cambiantes de los clientes y las demandas del mercado.
Entre los problemas específicos más relevantes tenemos:
La demora en la réplica de información del cliente resulta en la prolongación de los plazos necesarios para avanzar en los procedimientos, generando una espera significativa para nuestros clientes, la cual puede extenderse incluso por varios días.
El sistema no almacena de manera integral la información sobre garantías, activos y pasivos ocasiona que no se tenga datos de respaldo al momento de atender reclamos.
La necesidad de realizar cálculos de ingresos del cliente basados en sus boletas de pago utilizando herramientas externas como Excel resulta en una duplicación de tareas para el operador, lo que genera una pérdida de tiempo considerable y una ineficiencia en el proceso.
La presencia de muchos defectos o también llamados bugs en el sistema actual genera una situación en la cual el operador identifica y aprovecha estas vulnerabilidades, otorgando ventajas adicionales al cliente. Esta circunstancia, a pesar de beneficiar al cliente, resulta en una pérdida directa para la entidad.
La obtención de información proveniente de la entidad reguladora ASFI requiere la descarga manual desde la página oficial y su posterior introducción en el sistema de manera también manual. Este proceso conlleva una pérdida significativa de tiempo en la gestión de obtención y transferencia de datos, lo que puede resultar en ineficiencias y retrasos en los procesos internos.
Los informes actuales ofrecen la posibilidad de personalizar los documentos, permitiendo la modificación de los datos según sea necesario. Sin embargo, se presenta la problemática de que las últimas modificaciones realizadas no son guardadas, lo que resulta en la presentación de información alterada al cliente, careciendo de un respaldo adecuado para verificar la precisión de dichos cambios.
En base a lo anterior mencionado la problemática es la siguiente:
¿Cómo puede el Banco Nacional de Bolivia S. A. mejorar la eficiencia operativa, la competitividad en el mercado financiero en la otorgación de créditos con los requerimientos específicos del Banco, además del impacto en la satisfacción del cliente?.
Justificación
Justificación Social
La transformación digital en la banca permitirá optimizar el proceso de otorgamiento de créditos, lo que facilitará el acceso a financiamiento a un mayor número de personas, Esto contribuirá a reducir las barreras económicas y brindará igualdad de oportunidades a individuos de diferentes estratos sociales, fomentando la inclusión financiera.
La implementación de un gestor eficiente para el proceso de créditos agilizará y simplificará los trámites requeridos para acceder a préstamos. Esto no solo mejorará la experiencia del cliente, sino que también permitirá a los solicitantes obtener respuestas más rápidas y oportunas, lo que resulta especialmente importante en momentos de emergencia o necesidad.
Este sistema permitirá al Banco Nacional de Bolivia reducir costos operativos, esta eficiencia puede traducirse en la disminución de cargos y comisiones para los clientes, así como en la oferta de tasas de interés más competitivas, beneficiando de esta manera a toda la sociedad.
Justificación Técnica
La implementación de un sistema de gestor eficiente permitirá automatizar numerosas tareas manuales y repetitivas asociadas con el proceso de créditos, como la recopilación y verificación de datos financieros, análisis crediticio y generación de documentación. Esto reducirá significativamente el tiempo requerido para aprobar y desembolsar créditos, mejorando la eficiencia operativa y liberando recursos para otras actividades estratégicas. Las características del sistema son:
Para este sistema se utilizarán dos tecnologías PostgreSQL y ASP.NET Core los cuales son de código abierto, lo que significa que no se incurrirá en costos de licenciamiento para utilizarlos. que cuentan con comunidades activas y comprometidas de desarrolladores, usuarios y colaboradores. Esto significa que se puede acceder a una amplia base de conocimientos, recursos, documentación y soporte en línea a medida que trabajas con estas tecnologías.
Utilizaremos una laptop i7, un servidor de pruebas y un servidor de producción que justifica por la potencia de procesamiento que ofrece la laptop i7 para que el desarrollo y la portabilidad. Un servidor para pruebas exhaustivas y de seguridad. Un servidor de Producción que proporcione rendimiento, estabilidad y escalabilidad para garantizar un funcionamiento confiable y eficiente del sistema.
Para la implementación de este sistema se necesitará un Equipo compuesto según la Metodología Scrum por lo que contará con equipo de personas las cuales tendrán funciones acordes a la metodología, tomando en cuenta esto justificamos los Recursos Humanos a involucrarse a este sistema.
Justificación Económica
Se justifica económicamente por su capacidad para reducir costos operativos mediante la automatización, aumentar ingresos a través de una cartera crediticia más amplia y precisa, mejorar la satisfacción del cliente y la retención. mitigar el riesgo crediticio, diferenciarse competitivamente y generar potenciales fuentes de ingresos por servicios digitales. Estos beneficios económicos consolidan la inversión en esta iniciativa tecnológica, proyectando un impacto positivo en la rentabilidad y competitividad del banco.
Objetivos
Objetivo General
Optimizar y unificar la información del flujo del proceso de solicitud de créditos Implementando un sistema Gestor de Crédito para el Banco Nacional de Bolivia S.A. que permita obtener un crédito de manera eficaz y eficiente.
Objetivos Específicos
Desarrollar e implementar un método que permita la réplica casi inmediata de la información del cliente.
Realizar métodos para guardar los datos con lo cual se realizó el desembolso del crédito como respaldos, guardándolos en la base de datos tenemos mayor seguridad ante cualquier crisis.
Automatizar los cálculos de los ingresos del cliente mediante las boletas de pago, lo cual garantiza el cálculo y respalda la información directamente en la base de datos.
Implementar medidas de seguridad y confiabilidad en los procesos del flujo, con el propósito de asegurar la precisión y la integridad de la información.
Automatizar de manera ágil el proceso de obtención y llenado de documentos provenientes de la entidad reguladora ASFI.
Generar los reportes que ayudará en la toma de decisión sobre la aprobación de créditos, con el objetivo de garantizar la integridad y veracidad de la información.
Límites y Alcances
Delimitación Temática
El sistema únicamente llevará a cabo la recopilación de información que se guardará en el proceso del sistema, y con base en dicha recopilación, asistirá en el proceso de toma de decisiones para determinar si la operación crediticia es aceptable para la entidad.
Hasta el momento, el sistema se limita a la automatización exclusiva de los procesos de ingreso y consulta dirigidos hacia la página de la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI).
El sistema constituye una integración en el marco de una estructura más amplia dentro del Banco, denominada Work Flow. Como resultado de esta integración, no se incorporarán en el sistema los componentes relativos a Seguridad y Autentificación de acceso(Login)
Para que la información correspondiente al titular, codeudores y garantes esté disponible en la base de datos de nuestra entidad, es un requisito fundamental que estas partes sean previamente clientes del banco. Asimismo, en el proceso de registro, se registra la ubicación de la oficina, lo que implica que el cliente debe estar asociado a dicha oficina para ser elegible para la obtención de crédito en dicho lugar.
El cliente debe ser dependiente laboral
El sistema funcionará de manera offline, por lo que solo funcionará en las redes dentro de la entidad.
Delimitación Espacial
El Sistema Web solo funcionará con Red Interna del Banco Nacional de Bolivia, por lo que la zona geográfica abarca toda Bolivia, también tenemos Agentes de Vídeo banca los cuales te ayudan a sacar crédito a distancia.
Delimitación Temporal
Se usará el sistema en horarios laborales, en cualquier Agencia que tenga servicio Crediticio.
Delimitación Científica
Se define la variables que serán objeto de estudio, por ejemplo: tasas de interés, historial crediticio, perfiles de riesgo, eficiencia del proceso de aprobación, según el estudio realizado el procedimiento que se aplicará al sistema será el más óptimo.
Metodología
En el transcurso de este proyecto, se adoptará la Metodología Scrum, una de las metodologías ágiles más destacadas y ampliamente reconocidas en la actualidad, la cual se alinea de manera excepcional con los objetivos y requerimientos de nuestra entidad. Scrum, conocida por su enfoque en la flexibilidad y la adaptabilidad, brinda un marco de trabajo estructurado que fomenta una colaboración efectiva y un proceso de desarrollo ordenado.
Dentro de la estructura de Scrum, se establecen roles esenciales para asegurar un flujo constante de comunicación y toma de decisiones. Entre estos roles se encuentran el Scrum Master, quien se desempeña como supervisor del proceso y garante del cumplimiento de las prácticas Scrum; el Product Owner, que actúa como enlace con el cliente y se encarga de capturar y definir los requerimientos del sistema: y el Scrum Team, compuesto por los desarrolladores que llevarán a cabo la implementación del proyecto.
En consonancia con esta metodología, se integrarán herramientas que potenciarán la gestión y el seguimiento del proyecto, Entre ellas, destacan los Diagramas UML en su versión 2.6, una herramienta gráfica que permitirá una representación visual clara y concisa de los distintos aspectos del sistema en desarrollo. Además, se emplearán gráficos Burn.up y Burn-down, esenciales para evaluar y visualizar el progreso del proyecto en función del tiempo, lo que facilitará la estimulación de avance y el cumplimiento de los objetivos establecidos.
Es notable cómo las características inherentes de nuestro proyecto se entrelazan de manera armónica con la filosofía y estructura de la metodología Scrum. La necesidad de adaptación ágil a los cambios, la colaboración estrecha entre equipos y la entrega incremental se alinean de manera perfecta con los principios centrales del Scrum. Por consiguiente, se justifica plenamente la elección de esta metodología ágil como el enfoque central para la ejecución exitosa de nuestro proyecto, ya que su flexibilidad y capacidad para abordar los desafíos emergentes nos brindarán un marco sólido y efectivo para alcanzar nuestros objetivos con éxito. (Palacio, 2021)
Importancia del estudio (aportes)
Este sistema se tiene planeado a ser desarrollado con oportunidad a emerger a un canal móvil y ser on line, lo que implica que, se contempla la posibilidad de que los clientes con un puntaje óptimo puedan ser otorgados de forma automatizada mediante la aplicación. Esta evolución permitiría que los clientes con una sólida posición crediticia accedan a préstamos de manera expedita y eficiente.
Nuestra plataforma se encargará exhaustivamente de la gestión de la documentación, lo que conlleva la evaluación del puntaje crediticio del cliente. A partir de esta evaluación, el comité procede a la revisión de la viabilidad crediticia, considerando la óptima congruencia con la directiva del Banco. Una vez culminada esta etapa, se procede con el llenado de la generación de las interfaces dinámicas en Work Flow destinadas al desembolso. Posteriormente, se procede a la elaboración del contrato correspondiente, Cabe señalar que se persigue la posibilidad de automatizar este proceso, si bien es importante considerar el tiempo requerido para lograr una implementación completa y eficiente, especialmente para abarcar la diversidad de tipologías crediticias existentes.
El código de programación será confeccionado siguiendo los principios de codificación limpia, lo cual conlleva la implementación de pautas normativas en la etapa de desarrollo. El propósito subyacente en esta estrategia es fomentar la legibilidad del código, de modo que este sea comprendido con la fluidez de una obra literaria. Este enfoque se traduce en la facilitación de la comprensión, particularmente en el escenario de la inclusión de nuevos programadores en el proyecto, los cuales se beneficiarán de un proceso de comprensión simplificado mejorando sus labores de manera eficiente y eficaz.
Puntos del proyecto de grado
CAPÍTULO 1
MARCO INTRODUCTORIO
1.1. INTRODUCCIÓN
1.2. ANTECEDENTES
1.2.1. Antecedentes Institucionales
1.2.2. Antecedentes de Proyectos
1.2.2.1. Primer Proyecto
1.2.2.2. Segundo Proyecto
1.2.2.3. Tercer Proyecto
1.3. PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA
1.5. OBJETIVOS
1.5.1. Objetivo General
1.5.2. Objetivos Específicos
1.6. JUSTIFICACIÓN
1.6.1. Justificación Social
1.6.2. Justificación Técnica
1.6.3. Justificación Económica
1.7. LÍMITES Y ALCANCE
1.7.1. Delimitación Temática
1.7.2. Delimitación Espacial
1.7.3. Delimitación Temporal
1.7.4. Delimitación Científica
1.8. METODOLOGÍA
1.9. APORTE
CAPÍTULO 2
MARCO TEÓRICO
2.1. INTRODUCCIÓN
2.2. CONCEPTOS FUNDAMENTALES
2.2.1. Ingeniería de software
2.2.1.1. Concepto
2.2.1.2. Ingeniería de software en la actualidad:
2.2.2. Entrevista
2.2.2.1. Concepto
2.2.2.3. Tipos de Preguntas
2.2.3. Proyecto
2.2.4. Gestión de Proyectos
2.2.5. Metodología Ágil
2.3. Crédito
2.3.1. Antecedentes del Crédito
2.3.2. El crédito y el financiamiento
2.3.3. Riesgo de crédito
2.3.4. Gestión de Riesgo de crédito
2.4. Tipos de créditos
2.4.1. Tarjeta de Crédito
2.4.2. Crédito de consumo
2.4.3. Crédito Hipotecario de vivienda
2.4.4. Crédito Vehicular
2.4.5. Línea de Crédito
2.5. Ingeniería de Requerimientos
2.5.1. Requerimiento
2.5.2. Requerimientos Funcionales
2.5.3. Requerimiento no Funcionales
2.6. Metodología Ágil
2.6.1. Introducción
2.6.1. Manifiesto Ágil
2.6.2. Principios del Manifiesto Ágil
2.7. Scrum
2.7.1. Componentes de Scrum
2.7.2. Roles
2.7.3. Elementos del Scrum
2.7.3.1 Product Backlog
2.7.3.2. Sprint Backlog:
2.7.3.3. Incremento
2.8. Fases de un proyecto en Scrum
2.8.1. Preparación del Proyecto:
2.8.2. Planificación de un Sprint
2.8.2.1. La Estimación del Sprint
2.8.3. El Desarrollo del Sprint
2.8.3.1. Reuniones del Sprint
2.9. Modelos UML
2.9.1. Introducción:
2.9.2. Diagrama de Caso de Uso
2.9.2.1. Concepto
2.9.3. Diagrama de Actividad
2.9.3.1. Introducción
2.9.4. Diagrama de Secuencia
2.9.4.1.Introducción
2.10. Arquitectura Microservicio
2.10.1. Concepto de Microservicio
2.10.2. Topologías 56
2.10.3. Diferencia con la arquitectura Monolítica
2.10.4. Servicios Web
2.11. Herramientas
2.11.1. ASP.NET Core
2.11.1.1. Concepto Asp.Net Core
2.11.1.2. Ventajas de ASP.NET Core
2.11.2. Base de Datos MongoDB
2.11.2.1. Concepto de NoSQL
2.11.2.2. Concepto de MongoDB
2.11.2.3. Json-JavaScript Object Notation
2.11.3. SQL Server
2.11.3.1. Concepto
2.11.3.2. Características
2.11.4. PostgreSQL
2.11.4.1. Concepto
2.11.4.2. Característica
2.11.5. Modelo Entidad Relación
2.11.5.1. Concepto
2.12. Métricas de Calidad 66
2.12.1. Norma ISO/IEC 9126
2.12.2. Punto de Función
2.12.3. Tiempo medio entre fallas
2.12.4. Índice de Madurez del Software
2.12.5. Test de Usuario
2.13. Seguridad de Información
CAPÍTULO 3
MARCO APLICATIVO
3.1. Introducción
3.2. Pre-Game
3.2.1. Recopilación de Información
3.2.2. Product BackLog
3.2.3. Sprint BackLog
3.2.4. Diagrama de Caso de Uso
3.2.5. Modelo Entidad Relación
3.2.5. Arquitectura del sistema
Figura 13, Arquitectura del sistema de Gestor de Créditos
3.3. Game
3.3.1. Sprint Obtener y actualizar la información del cliente
3.3.2. Sprint Crear una calculadora de créditos
3.3.3. Sprint Registrar los garantes e ingresos de la operación
3.4. Post-Game
3.4.1. Pruebas
3.4.2. Tiempo Proyecto
CAPÍTULO 4
CALIDAD Y SEGURIDAD
4.1. Introducción
4.2. Calidad de Software
4.2.1 Funcionalidad
4.2.2 Confiabilidad
4.2.3 Usabilidad
4.2.4. Mantenibilidad
4.2.4. Resultado Final
4.3. Seguridad
4.3.1. Autentificación
CAPÍTULO 5
CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
5.1. Conclusión
5.2. Recomendaciones
Bibliografía
ANEXO
Historias de Usuario
Tablas de Calidad
Bibliografía
Banco Nacional de Bolivia. (2023). Créditos del Banco Nacional de Bolivia S.A. https://www.bnb.com.bo/PortalBNB/Creditos/Index/5
Banco Nacional de Bolivia S.A. (2020). Primera memoria de responsabilidad social corporativa. https://www.bnb.com.bo/PortalBNB/Documentos/Rse/Publicaciones/giganterse_2006.pdf
Banco Nacional de Bolivia S.A. (2021). Historia y Objetivos Banco Nacional de Bolivia S.A. https://www.bnb.com.bo/PortalBNB/Grupo/Bnb/219
Cátedra de Proyecto. (n.d.). Diagramas de UML. https://www.teatroabadia.com/es/uploads/documentos/iagramas_del_uml.pdf
Erwin, A. (2017). SISTEMA DE INFORMACIÓN Y GESTIÓN DE ACTIVIDADES VÍA WEB PARA EL “BOLIVIA TECH HUB”. https://repositorio.umsa.bo/bitstream/handle/123456789/12534/T.3272.pdf?sequence=1&isAllowed=y
Garcia, F., & Garcia, A. (2018). FUNDAMENTOS DE LA VISTA DE CASOS DE USO. https://repositorio.grial.eu/bitstream/grial/1155/1/UML%20-%20Casos%20de%20uso.pdf
Garrett, P., & Zamora, C. (2018). Informe de Responsabilidad Social Empresarial. https://www.bnb.com.bo/PortalBNB/Documentos/ContenidosFinancieros/MemoriasRse/mem_rse_2018.pdf
Gratero, Y. (n.d.). Mongo DB en español. http://fcje.unjbg.edu.pe/escf/resources/fotoContenido/d13442_20082016_MongoDB-El-principio.pdf
Cronograma
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